Estas normativas aplican ciertos controles para evitar que las instituciones financieras reguladas, como Crosscard S.A., sean explotadas con fines de blanqueo de dinero por parte de criminales y terroristas. Estas incluyen nombrar a un "responsable designado" que comprobará la identidad de los clientes y el origen de sus fondos, y almacenará todos los documentos pertinentes. Algunas de nuestras obligaciones incluyen lo siguiente:
- Podemos requerir verificar su identidad y dirección de domicilio.
- Estamos obligados a guardar registros completos de todas las transacciones que realice y de los documentos de identificación que proporcione.
- Estamos obligados a realizar un seguimiento de la actividad de los clientes con el fin de detectar cualquier transacción poco habitual o sospechosa sea del importe que sea.
- Estamos obligados a informar de cualquier transacción sospechosa.
Las personas implicadas en actividades delictivas y de terrorismo operan predominantemente en efectivo.
Los delincuentes y terroristas "blanquean" el dinero negro proveniente del tráfico de drogas, del contrabando o del robo, utilizando para ello identidades falsas o el nombre de personas inocentes como usted. Asegurarse de que las personas son realmente quienes afirman ser es fundamental en la lucha contra el crimen y el terrorismo, lo cual no significa en absoluto que a usted se le considere sospechoso. Todos los datos sobre su identidad se mantendrán confidenciales y contribuirán a evitar que su identidad se utilice de forma fraudulenta.