¿En qué consiste el reglamento sobre el blanqueo de capitales (Money Laundering Regulations)?

Estas normativas aplican ciertos controles para evitar que las instituciones financieras reguladas, como Crosscard S.A., sean explotadas con fines de blanqueo de dinero por parte de criminales y terroristas. Estas incluyen nombrar a un "responsable designado" que comprobará la identidad de los clientes y el origen de sus fondos, y almacenará todos los documentos pertinentes. Algunas de nuestras obligaciones incluyen lo siguiente:

• Podemos requerir verificar su identidad y dirección de domicilio.
• Estamos obligados a guardar registros completos de todas las transacciones que realice y de los documentos de identificación que proporcione.
• Estamos obligados a realizar un seguimiento de la actividad de los clientes con el fin de detectar cualquier transacción poco habitual o sospechosa sea del importe que sea.
• Estamos obligados a informar de cualquier transacción sospechosa.

Las personas implicadas en actividades delictivas y de terrorismo operan predominantemente en efectivo.

Los delincuentes y terroristas "blanquean" el dinero negro proveniente del tráfico de drogas, del contrabando o del robo, utilizando para ello identidades falsas o el nombre de personas inocentes como usted. Asegurarse de que las personas son realmente quienes afirman ser es fundamental en la lucha contra el crimen y el terrorismo, lo cual no significa en absoluto que a usted se le considere sospechoso. Todos los datos sobre su identidad se mantendrán confidenciales y contribuirán a evitar que su identidad se utilice de forma fraudulenta.